保険の多様性と必要な情報の入手

保険の多様性と必要な情報の入手

 

1. 保険商品の多様性

　同じようでも異なる商品:

　保険商品は見た目が同じでも、期間変更の可否や貯蓄機能など重要な要素が異なる場合がある。

　異なる終身保険の種類:

　終身保険でも、貯蓄できるものやできないもの、返戻率が異なるものなどが存在する。

　専門家のアドバイスの重要性:

　医療保険に特化したり、経験の浅い営業マンなど、専門性や経験に偏りがあるため、情報収集が必要。

 

2. 保険の変化とアップデート

 

市場の変化:

　保険は常に市場のニーズに応じて変化し、新しい商品が登場し古いものが消える。

 

勉強の必要性:

　ファイナンシャルプランナーとしての経験を通じ、最新情報の学習が不可欠。

 

知識の更新:

　保険業界の変化に対応するため、常に最新の情報をキャッチアップし、勉強を続けることが求められる。

 

3. 保険のチェックポイント

 

　重複の確認:

　保険の専門家に相談し、同じリスクに対する保障が重複していないか確認。

 

　リスクの変動に対応:

　リスクは変動するため、こまめな見直しやアップデートが必要。

 

　アフターフォローの重要性:

　売り手も買った後も責任を持ち、保険商品のアフターフォローを怠らないことが大切。

4. 専門家への相談

 

　ファイナンシャルプランナーの役割:

　ファイナンシャルプランナーは、知識を備えた専門家であり、複数の保険会社の商品に詳しい。

 

　生命保険の専門家:

　生命保険をメインに扱う専門家に相談することで、オーバーラップや不必要な保険を回避できる。

　総じて、保険商品は個々のニーズに合わせて選ぶべきであり、ファイナンシャルプランナーのアドバイスを受けることで、最適な選択が可能となります。